严防非法海外汇款交易 韩友利银行下调汇款限额

随着韩国比特币价格持续走高，利用“泡菜溢价”（比特币在韩国加密交易所的价格与比特币在全球交易所的价格之间的差异，被称为泡菜溢价）赚取差价现象频发、以及与比特币相关的海外汇款数量激增，韩国各银行下调每月海外汇款限额。

据银行业界19日消息，友利银行自当天起面向中国的线上汇款服务——银联速汇直达海外汇款新增每月1万美元的汇款限额。此前，该服务适用于每年5万美元、每天5000美元的汇款限额，但自19日起增加每月1万美元的限额。

据了解，该服务只需填写中国收款人姓名和银联卡号码就可汇款至中国，收款币种为人民币。友利银行方面表示，为防止非正常交易的非窗口海外汇款而新增这一限定，银行柜台业务因可查询证明材料确认交易合法性，汇款限额保持不变。

其他银行在处理向中国汇款业务时，管理也较以往更为谨慎。据悉，韩亚银行推出的线上海外汇款服务“韩亚EZ”的每日限额已更为1万美元。

目前，由于加密货币相关法律和规定尚不明确，金融有关部门研究制定相关准则的步伐较慢，银行业界为防止出现洗钱等非法交易，制定相关方案对分散汇款和借名汇款等进行切实管理。

近期，金融部门与商业银行外汇主管部门负责人举行紧急会议，叮嘱其加强现行反洗钱制度内的内部防控。另外，银行自身也需集思广益防止非法海外汇款。