-新韩资本AML系统改善后适用于5个海外分店…有利、韩亚、国民也系统高端化
银行界正在扩大对反洗钱部门的投资。其方针是，将高端化的防止洗钱方法适用于国内和海外所有分行，彻底防止有关洗钱的案件发生。
19日，据银行界透露，新韩银行最近结束了对反洗钱(AML)系统的改善。同时，越南、中国、欧洲、香港、新加坡等5个海外法人也已经适用了该系统。
在国内银行中，新韩银行是第一个将符合最近加强的国际标准的AML系统适用于海外法人的银行。新韩银行计划明年上半年在所有海外分行适用AML系统。
AML是指，为查出并揭发和预防非法洗钱行为的法律、制度管理。由于非法资金的属性是超越国境的非法资金，因此，最近不仅意味着司法制度，还意味着金融系统和国际互助的管理系统。
韩国国内其他银行也在加速AML系统的高度化。上月，友利银行发布了旨在招募构建国外分行AML系统的事业者的投标公告。友利银行计划首先在日本、印度等地适用AML系统，然后扩展到香港、新加坡、悉尼等地。
韩亚银行也于今年8月完成了AML系统风险评估模式的高度化工作。KB国民银行今年7月同KCC信息通信携手着手重新构建纽约分行的AML系统。两家银行都计划在进一步提升AML系统后，将其扩散到海外法人。
银行之所以热衷于构建AML系统，是因为从今年开始相关规定得到了加强。金融当局今年7月修改了《特定金融交易报告法令》。根据修改案，金融公司加强了对金融交易的各种监视义务。如果特定金融公司反复忽视这一义务，管理层将受到制裁。
另外，对国际洗钱防止机构(FATF)将于明年2月公布的国内金融公司对象相互评价，也有一定的应对措施。若未达到FATF结果，则应处以大规模罚款。
银行界有关负责人表示:“《洗钱防治法》将本土法放在首位，因此每个国家都适用不同的标准，国内银行目前正在努力构建国际标准体系。如果先把得到加强的体系扩张到海外法人，今后即使加强本土法，也不会出现太大问题。”
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